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转型面临考验:三季度信托业利润总额降超30%

经济观察网 记者 蔡越坤2022年12月12日,中国信托业协会数据显示,截至2022年3季度末,信托资产规模余额为21.07万亿元,同比增加0.63万亿元,增幅为3.08%。与2021年末规模余额相比,增加0.52亿元,增幅2.55%;与2017年末的历史峰值相比,行业管理的信托资产规模下降幅度收窄至19.71%。

规模小幅增长的同时,3季度信托业的营业收入、利润总额与人均利润同比均有明显下滑。行业转型发展过程中,仍然面临着艰难的考验。

信托业协会特约研究员王玉国分析表示,信托行业经过近五年的持续调整,信托业务的功能和结构开始发生变化,行业正在迈入新的发展阶段。

利润总额降幅超30%

12月12日,中国信托业协会数据披露,3季度行业累计实现经营收入673.52亿元,同比下降199.12亿元,降幅22.82%;累计实现利润总额383.01亿元,同比下降173.75亿元,降幅31.21%。

王玉国分析表示,利润总额下降幅度略高于经营收入的降幅,一定程度上反映出当前行业转型发展中的挑战,一方面创新业务布局要加大科技、创新人才等基础性投入,成本费用支出明显增长,但短期利润贡献尚不明显;另一方面由于行业风险资产暴露增加,信托公司加大资产减值计提力度,一定程度上削弱了盈利水平。

数据显示,截至2022年3季度,信托行业人均净利润140.30万元,同比下降45.34亿元,降幅24.42%。

王玉国称,人均净利润指标自2022年以来已经连续3个季度处于负增长状态,也反映出当前行业转型过程中持续盈利能力面临的考验。

投资类信托持续增长

信托业的业绩整体下滑,与信托业传统房地产信托业务等受挫息息相关。

信托业协会数据显示,融资类信托规模在监管要求和风险防控压力下,自2020年2季度以后持续下降,2022年3季度末规模为3.08万亿元,同比大幅下降20.31%,环比下降2.80%,较2021年末规模下降0.51万亿元,降幅14.11%,占比为14.59%。

具体来看,3季度信托资金投向工商企业、基础产业、房地产领域的规模和占比进一步下降。一是投向工商企业的资金信托规模在2022年3季度末为3.95万亿元,同比下降0.59万亿元,降幅13.07%;二是投向基础产业的资金信托规模为1.63万亿元,同比下降0.33万亿元,降幅17.04%;三是投向房地产的资金信托规模为1.28万亿元,同比下降0.67万亿元,降幅34.20%。

王玉国认为,当前实体经济增速回落,投融资需求有所减弱,房地产等重点领域风险暴露,对信托业务的传统投向领域带来一定影响。

另一方面,信托资产功能结构正在发生深刻变化,融资类信托下降的同时,投资类信托在转型过程中持续增长。

信托业协会数据显示,自2018年资管新规出台以来,信托行业投资类信托业务发展明显加快,规模持续快速增长,2022年3季度末规模为9.22万亿元,同比增长14.77%,环比增长3.13%;较2021年末规模增长0.72万亿元,增长8.44%。这也是其2022年以来连续3个季度保持在信托资产功能分类的首位。

另外,从信托资金运用结构上也显示,一是截至2022年3季度末,资金信托投向证券市场、金融机构的规模和占比持续提升:投向证券市场的资金信托规模为4.18万亿元,同比增长1.12万亿元,增幅36.80%,环比增长7.40%;较2021年末规模增长24.59%。二是投向金融机构的资金信托规模为2万亿元,同比增长0.10万亿元,增幅5.32%,环比增长2.40%;较2021年末规模增长7.14%;占比上升至13.32%。

王玉国分析称,社会理财资金配置由非标类资产向标准化资产转移的趋势明显,信托业在证券投资领域与基金、券商、银行理财等资管同业相比,仍然规模较小,参与深度有限,但加快做强做优做大证券市场类信托业务已基本成为行业转型共识。

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